丹江口市防范非法集资、传销、电信网络诈骗告知书

小昭

丹江口市防范非法集资、传销、电信网络诈骗告知书

为有效防范非法集资、传销和电信网络诈骗活动，落实集打击整治、预警劝阻、宣传防范为一体的“平安钱包”各项工作措施，切实守护人民群众“钱袋子”，现对全市市民告知如下：

一、《防范和处置非法集资条例》相关规定

第二条 未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为属于非法集资行为。

第四条 国家禁止任何形式的非法集资。

第十九条 对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：

（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；（二）以发行或者转让股权、债权、募集资金、销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大中传播媒介，即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；（五）其他涉嫌非法集资的行为。

第二十五条 任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定

第一条  违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条  实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：

（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

（八）以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的；

（九）以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金的；

（十）以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的；

（十一）利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的；

（十二）其他非法吸收资金的行为。

三、《禁止传销条例》相关规定

第二条  本条例所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

第七条　下列行为，属于传销行为：

（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；

（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

国家禁止一切形式的传销活动，参与传销活动，不受法律保护。

四、防范电信网络诈骗相关常识

1.凡是声称兼职刷单、刷信誉能够赚钱的都是诈骗;

2.凡是自称公检法网上办案，要求把资金汇入“安全账户”的都是诈骗;

3.凡是网上带你投资项目、炒股票、炒期货、炒黄金等，声称能够赚大钱的都是诈骗；

4.凡是自称客服能够修复征信的都是诈骗；

5.凡是网上交友聊天，声称能够看到“私密”的都是诈骗;

6.凡是网上声称能够办理无抵押、低息贷款的都是诈骗；

7.凡是通知领取补贴、中奖等，让你先交纳税费、手续费、公证费等费用的都是诈骗;

8.凡是自称“领导”，要求转账、汇款的都是诈骗。

特别提醒：遭遇电信网络诈骗后追赃挽损难度大。

来源：丹江口市市场监督管理局